ماهو الهامش الحر ؟ مستوى الهامش ؟ و ماهي السيولة (Equity) ؟

مستوى الهامش، الهامش الحر و السيولة في الفوركس
في هذا الدرس سنشرح كل من الهامش الحر، مستوى الهامش و السيولة (Equity) بالتفصيل في تداول سوق العملات (الفوركس) مع امثلة لمختلف الحالات

شــارك هذا الدرس

Share on facebook
Share on linkedin
Share on twitter
Share on email

سنبدء بشرح السيولة او الايكويتي (Equity) لانها مهمة في شرح باقي عناصر هذا الدرس .

اذن …

 

ماذا تعني “السيولة Equity” ؟

تمثل سيولة الحساب أو ببساطة و كما يسميها اغلب المتداولين بالانجليزية “الاكويتي Equity” القيمة الحالية لحساب التداول الخاص بك.

السيولة هي القيمة الحالية للحساب وتتقلب مع كل حركة صغيرة عند النظر إلى منصة التداول الخاصة بك على شاشتك.

إنه مجموع رصيد حسابك وجميع الأرباح أو الخسائر العائمة (غير المحققة) المرتبطة بصفقاتك المفتوحة.

مع ارتفاع قيمة تداولاتك الحالية أو انخفاضها ، تزداد قيمة السيولة الخاصة بك أيضًا.

 

كيفية حساب سيولة حسابك إذا لم يكن لديك صفقات مفتوحة

إذا لم يكن لديك أي صفقات مفتوحة ، فإن سيولة حسابك هي نفسها رصيد حسابك.

سيولة الحساب Account Equity = رصيد الحساب Account Balance (و هو ما شرحناه في درس سابق)

مثال: رصيد الحساب عندما لا يكون لديك صفقات مفتوحة

قمت بإيداع 1000 دولار في حساب التداول الخاص بك.

نظرًا لأنك لم تفتح أي صفقات حتى الآن ، فإن سيولة حسابك و رصيد الحساب متماثلتان .

 

كيفية حساب السيولة إذا كان لديك صفقات مفتوحة

إذا كان لديك صفقات مفتوحة ، فإن رصيدك هو مجموع رصيد حسابك وربح / خسارة تلك الصفقات.

سيولة الحساب = رصيد الحساب + الأرباح العائمة (أو الخسائر).

 

مثال: سيولة الحساب عند وجود صفقة خاسرة مفتوحة

قمت بإيداع 1000 دولار في حساب التداول الخاص بك.

تدخل صفقة بيع على زوج جنيه إسترليني / دولار أمريكي بعدما ان قمت بتحليلك و توقعت ان الزوج سيهبط.

يتحرك السعر على الفور ضدك وتظهر تجارتك خسارة عائمة قدرها 50 دولارًا.

سيولة الحساب = رصيد الحساب + الأرباح العائمة (أو الخسائر)

950 دولارًا أمريكيًا = 1000 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية) + (- 50 دولارًا أمريكيًا)

سيولة حسابك الآن 950 دولارًا.

عند اغلاق الصفقة على الخسارة التالية، هنا يمكن القول ان رصيد حسابك (و ليس سيولة حسابك) عند 950 دولار، لكن مادام ان الصفقة مازالت مفتوحة، فرصيد حسابك 1000 دولار و سيولة حسابك توجد عند 950 دولار و تتغير باستمرار الى حين ان تقرر اغلاق الصفقة .

 

مثال: سيولة الحساب عند وجود صفقة رابحة مفتوحة

تغير رأيك الان لسبب من الاسباب و تقرر شراء زوج الجنيه استرليني / دولار أمريكي (رغم اننا لا نشجع على مثل هكذا تصرفات كهذا التغيير العشوائي في التحليل و القرارات في مجال تداول سوق العملات الا اننا هنا نقدم مثال فقط)

يتحرك السعر على الفور لصالحك وتظهر صفقتك ارباحا عائمة قدرها 100 دولار.

سيولة الحساب = رصيد الحساب + الأرباح العائمة (أو الخسائر)

1100 دولار أمريكي = 1000 دولار أمريكي + 100 دولار أمريكي

سيولة حسابك الآن 1100 دولار (و نفس الشيء بالنسبة للصفقات الرابحة ايضا، هذا ليس رصيد حسابك انما سيولة حسابك، يتم اضافة الارباح الى رصيد الحساب عند اغلاق الصفقة)

تتقلب سيولة حسابك باستمرار مع أسعار السوق الحالية طالما تملك صفقات مفتوحة.

تظهر السيولة او الـ Equity القيمة “المؤقتة” لحسابك في الوقت الحالي. 

لهذا السبب يُنظر إلى سيولة الحساب على أنها “رصيد حساب متغير”. سيصبح “رصيد حسابك الحقيقي” فقط إذا كنت ستغلق جميع صفقاتك على الفور.

 

ما هو الفرق بين رصيد الحساب و سيولة الحساب ؟

لنبدأ بإجابة بسيطة.

إذا كان حسابك “ثابتًا” أو لا يحتوي على أي مراكز مفتوحة ، فإن رصيدك و سيولة حسابك هما نفس الشيء.

ولكن إذا كان لديك صفقات مفتوحة ، فهذا هو الوقت الذي يختلف فيه الرصيد و سيولة الحساب .

يعكس الرصيد ربحك / خسارتك من الصفقات المغلقة.

تعكس سيولة الحساب الربح / الخسارة في الوقت الفعلي. تأخذ السيولة في الاعتبار كلا من المراكز المفتوحة والمغلقة.

هذا يعني أنك عندما تنظر إلى سيولة حسابك او الـ Account Equity، فإنه ليس المبلغ الفعلي في الوقت الفعلي لأموالك.

نظرًا لأن السيولة تتضمن الأرباح أو الخسائر الحالية من الصفقات المفتوحة ، فإن الرصيد فقط هو الذي يعرض مبلغ اموالك في الوقت الفعلي .

من الممكن أن يكون لديك رصيد كبير جدًا ، لكن سيولة صغيرة جدًا.

يحدث هذا عندما يكون لصفقاتك المفتوحة خسائر كبيرة (عائمة) غير محققة.

على سبيل المثال ، إذا كان رصيدك 1000 دولار ، ولديك صفقة مفتوحة بها خسارة عائمة قدرها 900 دولار.

سيولة حسابك هي 100 دولار فقط.

 

ما هو الهامش (المارجن) الحر Free Margin ؟

ماذا يعني “الهامش المتاح”؟

يمكن تصنيف الهامش على أنه “مستخدم” أو “حر (متاح)”.

الهامش المستخدم ، وهو إجمالي كل الهامش المطلوب من جميع الصفقات المفتوحة ، و تمت مناقشته بالتفصيل في الدرس السابق.

الهامش الحر هو الفرق بين سيولة الحساب والهامش المستخدم.

يشير الهامش المتاح (الحر) إلى الرصيد في حساب المتداول غير المربوط بالهامش للصفقات المفتوحة الحالية.

يُعرف الهامش الحر أيضًا باسم “الهامش القابل للاستخدام” لأنه هامش يمكنك “استخدامه” لفتح صفقات .

يمكن اعتبار الهامش الحر شيئين:

     1- المبلغ المتاح لفتح صفقات جديدة.

     2- المقدار الذي يمكن للصفقات المفتوحة الحالية أن تتحرك ضدك قبل أن تتلقى نداء الهامش أو الإيقاف الإجباري (سنشرح هذا في قادم الدروس) .

لا تقلق بشأن ماهية نداء الهامش والإيقاف الاضطراري او الاجباري حاليا. سيتم مناقشتها في وقت لاحق.

في الوقت الحالي ، فقط اعلم أنها أشياء سيئة و سيئة جدا و محبطة و يجب عليك تجنبها مهما كلف الامر .

 

كيفية حساب الهامش الحر

فيما يلي كيفية حساب الهامش المتاح :

الهامش الحر = سيولة – الهامش المستخدم

إذا كانت لديك صفقات مفتوحة ، وكانت رابحة حاليًا ، فسوف تزداد سيولة الحساب الخاص بك ، مما يعني أنه سيكون لديك المزيد من الهامش المتاح أيضًا.

تزيد الأرباح المتغيرة من السيولة ، مما يؤدي إلى زيادة الهامش الحر.

إذا كانت صفقاتك المفتوحة خاسرة حاليا، فسوف تنخفض السيولة الخاصة بك ، مما يعني أنه سيكون لديك أيضًا هامش حر أقل.

تؤدي الخسائر العائمة إلى انخفاض سيولة الحساب ، مما يؤدي إلى انخفاض الهامش الحر.

لنبدأ بمثال سهل.

قمت بإيداع 1000 دولار في حساب التداول الخاص بك.

ليس لديك أي صفقات مفتوحة ، ما هو الهامش المتاح لديك؟

 

الخطوة 1: حساب السيولة

إذا لم يكن لديك أي صفقة مفتوحة ، فسيكون حساب السيولة أمرًا سهلاً.

سيولة الحساب = رصيد الحساب + الأرباح العائمة (أو الخسائر)

1000 دولار = 1000 دولار + 0 دولار

سيكون الرصيد هو نفسه سيولة حسابك .

نظرًا لأنه ليس لديك أي مراكز مفتوحة ، فلن يكون لديك أي أرباح أو خسائر عائمة.

 

الخطوة الثانية: حساب الهامش الحر

إذا لم يكن لديك أي صفقات مفتوحة ، فإن الهامش الحر هو نفسه الرصيد.

الهامش الحر = سيولة الحساب – الهامش المستخدم

1000 دولار = 1000 دولار – 0 دولار

نظرًا لأنه ليس لديك أي صفقات مفتوحة ، فلا يوجد هامش يتم “استخدامه”.

هذا يعني أن الهامش الحر الخاص بك سيكون هو نفسه الرصيد و نفسه سيولة الحساب ايضا.

مثال: افتح صفقة شراء لزوج دولار أمريكي / ين ياباني

الآن دعونا نجعل الأمر أكثر تعقيدًا عن طريق الدخول في صفقة!

 

لنفترض أن لديك رصيد حساب قدره 1000 دولار.

 

الخطوة الأولى: حساب الهامش المطلوب

تريد الدخول في صفقة شراء لزوج دولار أمريكي / ين ياباني وتريد فتح صفقة عقد صغير واحد (من توع ميني) بقيمة (10000 وحدة). الهامش المطلوب 4٪.

ما هو الهامش (الهامش المطلوب) الذي ستحتاجه لفتح المركز؟

بما أن الدولار هو العملة الأساسية. هذا العقد المصغر هو 10000 دولار ، مما يعني أن القيمة الاسمية او القيمة الحقيقية للصفقة هي 10000 دولار.

الهامش المطلوب = القيمة الاسمية × متطلبات الهامش

400 دولار = 10000 دولار × 0.04

بافتراض أن حساب التداول الخاص بك مقوم بالدولار الأمريكي ، نظرًا لأن الهامش المطلوب هو 4٪ ، فإن الهامش المطلوب سيكون 400 دولار.

 

الخطوة الثانية: حساب الهامش المستخدم

بصرف النظر عن الصفقة التي دخلناها للتو ، لا توجد أي صفقات أخرى مفتوحة.

نظرًا لأن لدينا مركزًا واحدًا مفتوحًا ، فسيكون الهامش المستخدم هو نفسه الهامش المطلوب.

 

الخطوة 3: حساب السيولة

لنفترض أن السعر قد تحرك قليلاً لصالحك وأن صفقتك يتم تداولها الآن عند نقطة التعادل (نقطة الدخول).

هذا يعني أن ربح / خسارة الخاص بك هو 0 دولار.

دعونا نحسب السيولة الخاصة بك:

سيولة الحساب = رصيد الحساب + الأرباح العائمة (أو الخسائر)

1000 دولار = 1000 دولار + 0 دولار

السيولة في حسابك الآن هي 1،000 دولار.

 

الخطوة 4: حساب الهامش الحر

الآن بعد أن عرفنا سيولة الحساب ، يمكننا الآن حساب الهامش المتاح:

الهامش الحر = سيولة الحساب – الهامش المستخدم

600 دولار = 1000 دولار – 400 دولار

الهامش الحر هو 600 دولار.

كما ترى ، هناك طريقة أخرى للنظر إلى سيولة الحساب وهي مجموع الهامش المستخدم والحر.

سيولة الحساب Account Equity = الهامش المستخدم + الهامش الحر .

 

ماهو مستوى الهامش Margin Level :

مستوى الهامش هو قيمة النسبة المئوية (٪) بناءً على مقدار سيولة الحساب مقابل الهامش المستخدم.

يتيح لك مستوى الهامش معرفة مقدار الأموال المتاحة التي يمكنك عن طريقها فتح صفقات جديدة.

كلما ارتفع مستوى الهامش ، زاد الهامش المتاح لديك للتداول.

كلما انخفض مستوى الهامش ، قل الهامش المتاح للتداول ، مما قد يؤدي إلى شيء سيء للغاية … مثل نداء الهامش أو التوقيف الاجباري (والتي ستتم مناقشتها لاحقًا). 

 

كيفية حساب مستوى الهامش

إليك كيفية حساب مستوى الهامش:

مستوى الهامش = (سيولة الحساب / الهامش المستخدم) × 100٪

منصة التداول الخاصة بك ستقوم تلقائيًا بحساب وعرض مستوى الهامش الخاص بك و كذلك باقي مصطلحات الهامش التي تعلمناها في هذا الدرس، لكن من المهم جدا ان تكون على اطلاع و فهم دقيق لهذه المصطلحات .

إذا لم يكن لديك أي صفقات مفتوحة ، فسيكون مستوى الهامش الخاص بك صفراً.

مستوى الهامش مهم جدا. يستخدم وسطاء الفوركس مستويات الهامش لتحديد ما إذا كان بإمكانك فتح مراكز إضافية.

يضع الوسطاء المختلفون حدودًا مختلفة لمستوى الهامش ، لكن معظم الوسطاء يضعون هذا الحد عند 100٪.

هذا يعني أنه عندما تكون السيولة الخاصة بك مساوية أو أقل من الهامش المستخدم الخاص بك ، فلن تتمكن من فتح أي صفقات جديدة.

إذا كنت ترغب في فتح صفقات جديدة ، فسيتعين عليك إغلاق المراكز الحالية أولاً او ايداع مزيد من الاموال الى رصيد حسابك .

 

المثال رقم 1: صفقة شراء لزوج دولار أمريكي / ين ياباني بعقد صغير واحد (عقد ميني)

لنفترض أن لديك رصيد حساب قدره 1000 دولار.

 

الخطوة الأولى: حساب الهامش المطلوب

تريد الدخول في صفقة شراء لزوج دولار أمريكي / ين ياباني وتريد فتح صفقة عقد صغير واحد (10000 وحدة). الهامش المطلوب 4٪.

ما هو الهامش (الهامش المطلوب) الذي ستحتاجه لفتح الصفقة ؟

بما أن الدولار هو العملة الأساسية. هذا العقد المصغر هو 10000 دولار ، مما يعني أن القيمة الاسمية للصفقة هي 10000 دولار.

الهامش المطلوب = القيمة الاسمية × متطلبات الهامش

400 دولار = 10000 دولار × 0.04

بافتراض أن حساب التداول الخاص بك مقوم بالدولار الأمريكي ، نظرًا لأن الهامش المطلوب هو 4٪ ، فإن الهامش المطلوب سيكون 400 دولار. 

 

الخطوة الثانية: حساب الهامش المستخدم

بصرف النظر عن الصفقة التي دخلناها للتو ، لا توجد أي صفقات أخرى مفتوحة.

نظرًا لأن لدينا صفقة واحدة مفتوحة ، فسيكون الهامش المستخدم هو نفسه الهامش المطلوب.

 

الخطوة 3: حساب السيولة

لنفترض أن السعر قد تحرك قليلاً لصالحك وأن مركزك يتم تداوله الآن عند نقطة التعادل.

هذا يعني أن الربح / الخسارة العائم هو 0 دولار.

دعونا نحسب السيولة:

سيولة الحساب = رصيد الحساب + الأرباح العائمة (أو الخسائر)

1000 دولار = 1000 دولار + 0 دولار

السيولة في حسابك الآن 1،000 دولار.

 

الخطوة 4: حساب مستوى الهامش

الآن بعد أن عرفنا سيولة الحساب ، يمكننا الآن حساب مستوى الهامش:

مستوى الهامش = (سيولة الحساب / الهامش المستخدم) × 100٪

250٪ = (1000 دولار / 400 دولار) × 100٪

مستوى الهامش 250٪.

إذا كان مستوى الهامش 100٪ أو أقل ، فلن تسمح لك معظم منصات التداول بفتح صفقات جديدة.

مستوى الهامش و كيف تحسبه في سوق الفوركس

في المثال ، نظرًا لأن مستوى الهامش الحالي لديك هو 250٪ ، وهو أعلى بكثير من 100٪ ، ستظل قادرًا على فتح صفقات جديدة.

تخيل مستوى الهامش كإشارة مرور. طالما أن مستوى الهامش أعلى من 100٪ ، فإن حسابك لديه “الضوء الأخضر” لمواصلة فتح صفقات جديدة.

 

خلاصة

تعلمنا في هذا الدرس ما يلي:


السيولة هي رصيد حسابك بالإضافة إلى الربح (أو الخسارة) العائم لجميع صفقاتك المفتوحة.

تمثل سيولة الحساب القيمة “في الوقت الفعلي” لحسابك.

الهامش الحر او المتاح هو المال الذي لم يتم “حجزه” بسبب صفقات مفتوحة ويمكن استخدامه لفتح صفقات جديدة.

عندما يكون الهامش الحر عند صفر أو أقل ، لا يمكن فتح مراكز إضافية.

مستوى الهامش هو النسبة بين سيولة الحساب والهامش المستخدم. ويتم التعبير عنها كنسبة مئوية (٪).

على سبيل المثال ، إذا كان رصيدك 5000 دولار والهامش المستخدم هو 1000 دولار ، يكون مستوى الهامش 500٪.

كتاب العرض و الطلب المطور

انضم الى قائمة متابعي الموقع و احصل على كتاب العرض و الطلب المطور + جديد و تحديثات الموقع و الكتب و المقالات الخاصة بالتداول

* سيتم ارسال الكتاب على بريدك الالكتروني عبر رسالة خاصة

كتاب العرض و الطلب لمجمع التداول الذكي للفوركس

حساباتنا على مواقع التواصل الاجتماعي

للانتقال الى صفحة مقالات التداول العامة

استراتيجيات تداول، تحليلات فنية، ادارة المخاطر، نفسية المتداول

دورة التداول الشاملة لمجمع التداول الذكي للفوركس