هل وسيط تداول العملات الأجنبية (الفوركس) مرخص ومنظم؟
هل الشركة مرخصة ومنظمة ومرخصة للعمل كوسيط فوركس في المكان الذي تعيش فيه؟
لا يكفي التحقق من الحالة التنظيمية للوسيط ، فأنت بحاجة إلى معرفة الوكالة التنظيمية المسجلة لديها وما إذا كانت السلطة القضائية التي تشرف عليها الوكالة التنظيمية تغطي البلد الذي تعيش فيه!
يشير تنظيم سوق الفوركس إلى القواعد والقوانين التي يجب على الشركات العاملة في مجال الفوركس اتباعها.
الغرض من التنظيم هو حمايتك من المخاطر المالية غير المعلنة والممارسات التعسفية مثل التلاعب بالأسعار والأوامر والاحتيال.
بمعنى آخر ، يحاول التنظيم حمايتك من وسطاء التداول المشبوهين الذين يقومون بأشياء مشبوهة.
لا توجد هيئة عالمية واحدة تحكم سوق الفوركس لمراقبة سوق هائل يشتغل على مدى 24/5 في الاسبوع .
وبدلاً من ذلك ، تقع المسؤولية في الغالب على أساس كل دولة على حدة. تمتلك معظم البلدان سلطة تنظيمية تضع إطارًا للقواعد والمعايير التي يجب أن يتبعها وسطاء الفوركس بالتجزئة.
تشمل هذه القواعد التسجيل والترخيص لدى الهيئة التنظيمية ، والخضوع لعمليات تدقيق ومراجعات منتظمة لضمان امتثال الشركات للمتطلبات التنظيمية.
تعمل كل هيئة تنظيمية للفوركس في نطاق سلطتها القضائية ، وتختلف اللوائح و طرق التنفيذ بشكل كبير من بلد إلى آخر.
باختصار ، يتم وضع المتطلبات التنظيمية حيث يجب على جميع وسطاء الفوركس الخاضعين لولايتهم الامتثال لها.
إذا لم يلتزم وسيط الفوركس بشرط ما ، فإن الهيئة التنظيمية لديها سلطة إصدار غرامات وإجراءات تأديبية. يمكن أن تكون هذه الغرامات كبيرة وتوفر حافزًا قويًا للشركات للعمل في إطار القانون.
وإذا لم تنجح الغرامات ، يمكن للهيئة التنظيمية في النهاية إلغاء ترخيص تشغيل الشركة إذا كانت الانتهاكات التنظيمية شديدة بشكل خاص أو إذا لم تنفذ الشركة التغييرات بشكل مرض لمنع الانتهاكات المستقبلية.
إذا حدث هذا ، فلن يتمكن وسيط الفوركس من القيام بأعمال تجارية في هذا الاختصاص القضائي بعد الآن لأنه سيعمل بشكل غير قانوني بدون ترخيص.
تختلف لوائح الفوركس من دولة إلى أخرى. هذا يعني أنه لا تتبع جميع الهيئات التنظيمية نفس النوع من اللوائح أو تقدم نفس النوع من الحماية المالية.
لكل وكالة تنظيمية ، لديهم متطلبات تنظيمية خاصة بهم ومجال اختصاصهم.
لا تختلف المتطلبات التنظيمية فحسب ، بل يختلف تنفيذ هذه المتطلبات أيضًا من بلد إلى آخر!
ليست كل الهيئات التنظيمية ذات مصداقية او ذات نفس المستوى من الصرامة. بعض الهيئات التنظيمية او ما يسمى بالهيئات ذات الملاذات الضريبية ليست بتلك الصرامة مقارنة بالهيئات التنضيمية العالمية المعروفة .
فيما يتعلق بالسلطات القضائية ، هناك مستويات مختلفة من “الصرامة”.
على سبيل المثال ، تعتبر الهيئات التنظيمية في الولايات المتحدة واليابان من أكثر الهيئات التنظيمية صرامة.
بشكل أساسي ، كلما كانت الولاية القضائية “أكثر صرامة” ، زادت الحماية التي يتمتع بها المتداولون الأفراد ، ولكنها الأكثر تكلفة بالنسبة لوسيط التداول لكي يعمل و ينشط بشكل قانوني في تلك الدول (لذلك تلاحظ ان اغلب شركات التداول لا تقبل عملاء من الولايات المتحدة الامريكية مثلا) .
هذا بسبب متطلبات أكثر صرامة مثل:
وجود مكتب محلي وموظفين محليين.
تتطلب مبلغًا كبيرًا من المال مقدمًا فقط لبدء العمل.
بالإضافة إلى أموال إضافية مخصصة لتجنب الانهيار والقدرة على الدفع عند اي حال من الاحوال .
تقديم تقارير بانتظام للتحقق من الامتثال لجميع متطلبات الترخيص.
لا يقتصر الأمر على وجود تكلفة أولية ضخمة فحسب ، بل يجب أيضًا الحفاظ على تكاليف الترخيص سنويًا.
حتى مع كل تكاليف الامتثال الإضافية والصداع ، لا يزال الوسطاء ذوو السمعة الطيبة يختارون التسجيل والخضوع للتنظيم في ولايات قضائية أكثر صرامة لأنه يحسن مصداقيتهم ويبني الثقة مع عملائهم.
لنكن واضحين. الوسيط الخاضع للتنظيم لا يعني تلقائيًا أنه يمكنك الوثوق به بشكل أعمى.
تراخيص فوركس “صارمة”
في ما يلي خريطة توضح السلطات القضائية التي تشرف عليها الهيئات التنظيمية التي تعتبر بشكل عام الاكثر صرامة في العالم:
و نذكر منها القائمة التالية :
لجنة تداول السلع الآجلة بالولايات المتحدة (CFTC)
الرابطة الوطنية للعقود الآجلة بالولايات المتحدة (NFA)
وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA)
هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)
المنظمة الكندية لتنظيم صناعة الاستثمار (IIROC)
مفوضية الاتحاد الأوروبي للأوراق المالية والبورصة (CySEC)
هيئة الخدمات المالية التابعة للاتحاد الأوروبي (MFSA)
سلطة النقد في سنغافورة (MAS)
لجنة هونغ كونغ للأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC)
هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)
هيئة الأسواق المالية النيوزيلندية (FMA)
معظم وسطاء الفوركس الخاضعين للرقابة في ولايات قضائية صارمة هم أقل عرضة لعمليات الاحتيال.
تراخيص فوركس اقل صرامة
إليك خريطة توضح السلطات القضائية الاقل صرامة فيما يتعلق يتقديم تراخيص مراقبة وسطاء التداول. إما أن يكون الاختصاص “خفيفًا” تحت إشراف وكالة تنظيمية مع الحد الأدنى من المتطلبات (أحمر) أو ليس لديه إشراف على الإطلاق (أسود) ويسمح للوسطاء بتنظيم أنفسهم بأنفسهم و هنا تأتي اهمية التحري عن الشركة و سمعتها و البحث عن تجارب المتداولين الاخرين معها (وسطاء التداول المرخصين تحت هاته السلطات القضائية لا يعني بالضرورة انها شركات نصابة و غير حقيقة .. حقيقة الامر اليوم ان اغلب شركات التداول تتجه لتراخيص من هاته الهيئات القضائية عوض التراخيص العالمية المعروفة لاسباب عديدة اهمها التكلفة و الضرائب) .
و نذكر منها القائمة التالية :
لجنة بليز للخدمات المالية الدولية (IFSC)
لجنة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية (FSC)
سلطة النقد في جزر كايمان (CIMA)
هيئة أسواق رأس المال الكينية (CMA)
لجنة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC)
هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا (FSCA)
هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA)
هيئة الخدمات المالية في سانت فنسنت وجزر غرينادين (SVG)
لجنة الخدمات المالية بفانواتو (VFSC).
ستلاحظ على الخريطة الكثير من الجزر الاستوائية الصغيرة التي تشتهر بأنها وجهات سياحية باهظة الثمن بمنتجعاتها الشاطئية الفاخرة.
تُعرف هذه الجزر باسم “الولايات القضائية الخارجية” او بإسم “الملاذات الضريبية” وهي دول ذات ضرائب منخفضة أو لا تفرض ضرائب على الشركات التي تعمل على ارضها اصلا .
لماذا يحب وسطاء الفوركس الذهاب إلى هاته الاماكن ؟
سريع ورخيص لبدء عمل تجاري
الحد الأدنى من متطلبات رأس المال
ضرائب قليلة أو معدومة
لا حاجة للإبلاغ عن الأنشطة إلى السلطات
لا حاجة لمكتب وموظفين محليين
يحب وسطاء الفوركس إنشاء مركز في هذه الولايات القضائية الخارجية للالتفاف على ما قد يعتبرونه لوائح تقييدية مفرطة وتكاليف امتثال عالية بالنسبة للسلطات القضائية و التراخيص “الصارمة” .
في الأساس ، تكلفة وصعوبة إنشاء شركة والعمل كوسيط للفوركس أقل بكثير.
كن حذرًا من وسطاء الفوركس غير المرخصين .
إذا كتبت “وسيط فوركس” في Google ، فمن المحتمل أن تصادف العديد من الشركات التي تعمل كوسيط فوركس بدون ترخيص اصلا .
الحجة التي يقدمها وسطاء الفوركس غير المرخصين هي أنه بدلاً من الاضطرار إلى إنفاق الكثير من المال (والوقت) للحصول على ترخيص والامتثال لجميع القواعد والمتطلبات ، فإن التشغيل بدون ترخيص يسمح لهم بتقليل نفقات التشغيل بشكل كبير وتركهم بمزيد من الأموال المتاحة للإنفاق على الأعمال الفعلية ، مثل التسويق والترويج لاكتساب عملاء جدد.
لا أعرف شيئًا عنك ، لكن من الصعب الوثوق في وسيط فوركس بدأ برأس مال قدره 1000 دولار ، وليس لديه ترخيص ، وليس لديه مكتب أو موظفين فعليين ، لذلك لا انصحك بهذا النوع من الوسطاء ابدا مهما كانت الظروف .
لا تخضع الشركة غير المرخصة لأي هيئة تنظيمية. هذا يعني أنها غير مجبرة بالالتزام بقواعد حماية المستهلك مثل حماية أموال العملاء ، وتقديم معلومات واضحة والإفصاح عن كيفية تنفيذ الصفقات وحل مشكلات العملاء وشكاويهم.
قد يعدون بظروف تداول أفضل ، بما في ذلك مكافآت الإيداع ، وفروق الأسعار “الضيقة” والرافعة المالية العالية بشكل يبعث على السخرية.
ومع ذلك ، نوصي بتجنبها لأن احتمال أن تكون هذه الشركات مجرد خداع و نصب .. كبير جدا .
إذا واجهت معاملة غير عادلة ، مثل التلاعب في الصفقات التي تؤدي إلى خسائر أو عدم القدرة على سحب أموالك ، فلن تكون محميًا بموجب أي قانون أو لائحة محددة.
ستكون بمفردك.
نظرًا لعدم تنظيم الشركة ، لن تتمكن من الوصول إلى إجراءات الشكاوى أو خطط التعويض في حالة حدوث خطأ ما.
لن تكون هناك وكالة تنظيمية تلجأ إليها لحل النزاعات بإنصاف وحيادية ولديها السلطة لتصحيح الأمور.
لماذا يجب عليك اختيار وسيط فوركس مرخص و منظم؟
يعني وسيط الفوركس الخاضع للتنظيم أنه يجب أن يمتثل للمعايير التي تحددها الوكالة التنظيمية. مما يساعد على ضمان أن الطريقة التي يدير بها وسيط الفوركس الأعمال معك أخلاقية وعادلة.
إذا لم تكن راضيًا عن مستوى الخدمة ، أو إذا كنت تعتقد أن الوسيط الذي تتعامل معه يقوم بخداعك ، فيمكنك إبلاغ وكالته التنظيمية الخاضع لها .
في حين أن الوكالة التنظيمية عادة لا تتدخل بشكل مباشر في أي نزاع بين الشركة وعميلها ، فإنها ستحقق في أي حالات احتيال أو إساءة معاملة للمستهلك او العميل .
في حالة إدانتها ، يمكن للهيئة التنظيمية إصدار غرامات كبيرة وإلغاء ترخيصها وحتى حظر الوسيط بشكل دائم من العمل في تلك الدولة.
من خلال مطالبة وسطاء الفوركس بالعمل ضمن مجموعة من القواعد على النحو المحدد من قبل الوكالات التنظيمية للفوركس ، يمكن لمتداولي التجزئة الثقة في أنه عند التداول مع وسيط فوركس ، يتم معاملتهم بطريقة عادلة وأخلاقية.
أخيرًا ، لماذا لا تتداول مع وسيط فوركس منظم؟ لماذا تختار وسيطًا يتجنب عمدًا الخضوع لوكالة تنظيمية صارمة؟
نحن لا نقول أن كل وسيط غير منظم يريد خداعك للحصول على أموالك ولكن بالنظر إلى أن مجال الفوركس بالتجزئة لديه تاريخ ملىء بالاحتيال ، فلماذا تغامر؟
كيفية التحقق من الوضع التنظيمي و ترخيص وسيط التداول
يتلقى كل وسيط فوركس مرخص له ومصرح له بالعمل من قبل وكالته التنظيمية رقم معرف فريد.
يُطلب من الوسطاء الخاضعين للتنظيم عرض معلوماتهم التنظيمية بشكل بارز على موقع الويب الخاص بهم ، لذا يجب أن تكون قادرًا على تحديد رقم معرفهم بسهولة (عادةً في أسفل كل صفحة).
قد يدعي الوسيط أنه قائم على ولاية قضائية معينة ولكنه يكذب بالفعل. قد تدعي الشركة خطأ رقم هوية شركة أخرى أو ما هو أسوأ من ذلك ، مما يؤدي إلى اختلاق رقم هوية مزيف تمامًا.
هذا هو السبب في أنه من المهم التأكد من التحقق من رقم التعريف هذا على موقع الويب للهيئة التنظيمية الرسمية.
لمساعدة المتداولين ، مثلك ، على التحقق من الحالة التنظيمية لوسيط تداول العملات الأجنبية ، تحتفظ معظم الوكالات التنظيمية بقاعدة بيانات عبر الإنترنت يمكنك الوصول إليها للتحقق مما إذا كان الوسيط منظمًا بالفعل من قبل وكالة معينة.
يجب أن يوفر موقع الويب للهيئة التنظيمية معلومات حول الوسيط ومالكيها ومديريها التنفيذيين ، وتاريخ موجز لعملياتها ، وأي إجراءات تنظيمية تم اتخاذها ضد الوسيط بسبب مشكلات عدم الامتثال أو شكاوى العملاء.
على سبيل المثال ، قد يدعي وسيط فوركس أنه مرخص له للعمل في المملكة المتحدة من خلال عرض رقم سجل FCA.
بدلاً من مجرد تصديق ذلك بشكل أعمى ، يجب عليك زيارة موقع FCA الإلكتروني والتحقق من ترخيص FCA بنفسك من هنا .
يمكن إجراء التحقق من خلال إجراء بحث سريع على موقع FCA الإلكتروني. يمكنك البحث بالاسم أو بالرقم ومعرفة ما إذا كانت المعلومات التنظيمية الموجودة على موقع الوسيط الإلكتروني متطابقة.
إذا تم إدراج الوسيط ، فتأكد من التحقق من أن تفاصيل الاتصال المدرجة هي ما هو مدرج على موقع الشركة على الويب.
هناك وسطاء احتيال يتظاهرون بأنهم شركة مدرجة. هذا هو السبب في أنه من المهم استخدام تفاصيل الاتصال المسجلة لتأكيد أنك تتعامل مع الشركة الفعلية قبل التعامل معها.
إذا لم تكن متأكدًا من الوضع التنظيمي للوسيط ، فاتصل بالوسيط مباشرةً واستفسر عن وضعه التنظيمي الحالي. إذا لم تحصل على إجابة ، فهذه علامة حمراء.
مثال في الصورة اعلاه و من الموقع الرسمي لهيئة الرقابة البريطانية FCA، و بمجرد ادخال رقم التعريف لشركة تيكميل (الموجود في صفحة تراخيص الشركة من هنا) و التي نتعامل معها في مجمع التداول الذكي للفوركس، نرى ان الشركة موجودة و حقا مرخصة تحت هاته السلطة القضائية الصارمة، بمجرد الضغط على اسم الشركة داخل موقع الهيئة، ستظهر لك كل المعلومات الخاصة بها و قد تم التأكد انها مطابقة لكل المعلومات المذكورة في الموقع الرسمي لشركة تيكميل Tickmill .
– في مجمع التداول الذكي للفوركس نتعامل مع افضل شركتين في مجال تداول سوق العملات و التي ننصح بها بشدة، روابط التسجيل + شرح التسجيل بالتفصيل موجودة في الصفحة هنا –
اختبر وسيط التداول الخاص بك
إذن أنت مهتم بوسيط تداول و تريد فتح حساب معه .. جميل، و بعد ان تكون قد أجريت بحثك حول كل ما تحدثنا عنه .
و بعد بحث و تحري طويل، يبدو الوسيط آمنًا لذا تفتح حسابًا حقيقيًا .
ربما تفكر في مبلغ تريد إيداعه.
لا تفعل ذلك الآن.
خذ الوسيط في “اختبار” أولاً:
قم بعمل إيداع صغير.
افتح وأغلق بضع صفقات صغيرة.
اطلب سحب رصيد حسابك بالكامل.
تأكد من حصولك على الأموال.
يتيح لك ذلك اختبار مدى سهولة العملية للحصول على المال من الوسيط.
كم من الوقت استغرقت معالجة سحب اموالك ؟ لن يستغرق الأمر أكثر من 24-48 ساعة. إذا استغرق الأمر وقتًا طويلاً بحيث يتعين عليك فعلاً المتابعة وإخبار الوسيط بشأن طلب السحب الخاص بك ، فاحذر.
إذا سارت الأمور على ما يرام وكنت سعيدًا بتجربة اختبار وسيط تداولك ، فيمكنك عندئذٍ إيداع مبلغ أكبر.
بالمناسبة ، إذا بدأت في تلقي مكالمات هاتفية من الوسيط الذي يحاول “تشجيعك” على إيداع أموال إضافية في حساب التداول الخاص بك إما قبل أو بعد طلب السحب ، فهذه ليست علامة جيدة.
لا بأس إذا كان الوسيط يتواصل لمعرفة ما إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في استخدام منصة التداول الخاصة به ، ولكن يجب أن تتساءل عن سبب محاولته بالفعل حثك على إضافة المزيد من الأموال والتداول أكثر.
